Een ondernemer zorgt goed voor de zaak maar denkt vaak niet of nauwelijks aan zijn of haar persoonlijke financiële situatie. Ons programma ‘Privé-in-zicht’ helpt je eenvoudig deze financiën voor nu en later in beeld te brengen. Dat geeft rust!

Privé-in-zicht is een gestructureerde werkwijze waarmee je, met onze hulp, jouw wensen op dit gebied in kaart brengt en vormgeeft. In twee gesprekken behandelen we vijf fasen. De onderwerpen die per fase worden behandeld zijn afhankelijk van jouw situatie en wensen.

  1. Inventariseren

Wat zijn je wensen?

Verhuizen, wanneer stoppen met werken, vermogensoverdracht aan de kinderen (bij leven of na overlijden).

  1. Analyseren

Wat is jouw huidige situatie?

Inkomsten en uitgaven, omvang en samenstelling vermogen, mogelijkheden voor vermogensopbouw, risico’s (zoals arbeidsongeschiktheid of overlijden), huwelijkse voorwaarden en testamenten.

  1. Optimaliseren

Vermogensopbouw, vermogensspreiding, optimalisatie bedrijfsstructuur, fiscale optimalisatie.

  1. Garanderen

Afdekken geïnventariseerde risico’s, veiligstellen vermogensbestanddelen om doelstellingen te bereiken.

  1. Realiseren

Herschikken vermogen, inrichten vermogensopbouw, aanpassen huwelijkse voorwaarden en (levens)testamenten, opstellen schenkingsplan.

Een mooi bijkomend voordeel van Privé-in-zicht!

Zo werkt fiscale optimalisatie voor ondernemers

Na de inventarisatie- en analysefase blijkt dat Petra (55 jaar) voldoende vermogen heeft om haar eigen wensen levenslang te vervullen. Rekening houdend met inflatie is de verwachting dat zij op 90-jarige leeftijd nog zo’n 1,5 miljoen euro vermogen bezit. Zij zou graag eerder al een deel van haar vermogen schenken aan haar kinderen, die ook al in het bedrijf werken. Haar bedrijf is circa 1 miljoen euro waard en zij wil dit rond haar zestigste verkopen. Wat zijn de mogelijkheden?

Optie 1. Petra schenkt de aandelen van haar bedrijf nu aan haar kinderen (en houdt de zeggenschap). Na vijf jaar verkopen de kinderen het bedrijf aan een derde en ontvangen 1 miljoen euro.

Belastingheffing:          aanmerkelijk belangheffing       kan nu worden doorgeschoven

                                   Te betalen schenkbelasting        nihil

Optie 2. Petra verkoopt te zijner tijd haar bedrijf aan een derde en schenkt het vrijgekomen vermogen van 1 miljoen euro aan haar kinderen.

Belastingheffing           aanmerkelijk belangheffing       € 269.000

                                   Te betalen schenkbelasting        € 145.000

Vragen?

Neem contact op:

Tabitha Rozeboom Bos
Mail mij
De Jubelton is passé, wat nu?

Wil je je kinderen helpen door een woning voor ze aan te schaffen dan betaal je 10,4% overdrachtsbelasting. Een beter alternatief; koop geen woning voor je kind, maar wordt de bank en verstrek de lening.

lees meer
Trouwen als ondernemer – deel 2

In deze Hoek en Blog-serie volgen we het wel en wee van Jeroen, relatiebeheerder bij Hoek en Blok.

lees meer
Trouwen als ondernemer – deel 1

In deze Hoek en Blog-serie volgen we het wel en wee van Jeroen, relatiebeheerder bij Hoek en Blok.

lees meer
Beleggen in privé of in de B.V.?

Ben je benieuwd hoe jij je vermogen het beste kunt structureren?
Neem vrijblijvend contact met ons op zodat we een advies op maat kunnen geven.

lees meer
Minder belasting betalen bij zorg kind na echtscheiding?

Ouders die na een echtscheiding de zorg voor een of meer kinderen jonger dan 12 jaar verdelen en daarnaast werken, kunnen beiden recht hebben op de inkomensafhankelijke combinatiekorting (IACK).

lees meer
De beperkte gemeenschap van goederen; let op!

Sinds 1 januari 2018 trouw je in Nederland standaard in een beperkte gemeenschap van goederen tenzij er huwelijkse voorwaarden worden opgesteld.

lees meer
Belangrijk: levenstestament

Door de uitbraak van het coronavirus zien wij steeds meer vraag naar het opstellen van een passend (levens)testament. Hierbij geven wij een korte uiteenzetting wat zo’n document voor je kan betekenen en hoe wij jou hierbij kunnen ondersteunen.

lees meer
Blijf op de hoogte
Meld je aan voor onze nieuwsbrief en ontvang als eerste het laatste nieuws!