Een ondernemer zorgt goed voor de zaak maar denkt vaak niet of nauwelijks aan zijn of haar persoonlijke financiële situatie. Ons programma ‘Privé-in-zicht’ helpt je eenvoudig deze financiën voor nu en later in beeld te brengen. Dat geeft rust!

Privé-in-zicht is een gestructureerde werkwijze waarmee je, met onze hulp, jouw wensen op dit gebied in kaart brengt en vormgeeft. In twee gesprekken behandelen we vijf fasen. De onderwerpen die per fase worden behandeld zijn afhankelijk van jouw situatie en wensen.

  1. Inventariseren

Wat zijn je wensen?

Verhuizen, wanneer stoppen met werken, vermogensoverdracht aan de kinderen (bij leven of na overlijden).

  1. Analyseren

Wat is jouw huidige situatie?

Inkomsten en uitgaven, omvang en samenstelling vermogen, mogelijkheden voor vermogensopbouw, risico’s (zoals arbeidsongeschiktheid of overlijden), huwelijkse voorwaarden en testamenten.

  1. Optimaliseren

Vermogensopbouw, vermogensspreiding, optimalisatie bedrijfsstructuur, fiscale optimalisatie.

  1. Garanderen

Afdekken geïnventariseerde risico’s, veiligstellen vermogensbestanddelen om doelstellingen te bereiken.

  1. Realiseren

Herschikken vermogen, inrichten vermogensopbouw, aanpassen huwelijkse voorwaarden en (levens)testamenten, opstellen schenkingsplan.

Een mooi bijkomend voordeel van Privé-in-zicht!

Zo werkt fiscale optimalisatie voor ondernemers

Na de inventarisatie- en analysefase blijkt dat Petra (55 jaar) voldoende vermogen heeft om haar eigen wensen levenslang te vervullen. Rekening houdend met inflatie is de verwachting dat zij op 90-jarige leeftijd nog zo’n 1,5 miljoen euro vermogen bezit. Zij zou graag eerder al een deel van haar vermogen schenken aan haar kinderen, die ook al in het bedrijf werken. Haar bedrijf is circa 1 miljoen euro waard en zij wil dit rond haar zestigste verkopen. Wat zijn de mogelijkheden?

Optie 1. Petra schenkt de aandelen van haar bedrijf nu aan haar kinderen (en houdt de zeggenschap). Na vijf jaar verkopen de kinderen het bedrijf aan een derde en ontvangen 1 miljoen euro.

Belastingheffing:          aanmerkelijk belangheffing       kan nu worden doorgeschoven

                                   Te betalen schenkbelasting        nihil

Optie 2. Petra verkoopt te zijner tijd haar bedrijf aan een derde en schenkt het vrijgekomen vermogen van 1 miljoen euro aan haar kinderen.

Belastingheffing           aanmerkelijk belangheffing       € 269.000

                                   Te betalen schenkbelasting        € 145.000

Vragen?

Neem contact op:

Tabitha Rozeboom Bos
0184 49 68 00
Mail mij
De beperkte gemeenschap van goederen; let op!

Sinds 1 januari 2018 trouw je in Nederland standaard in een beperkte gemeenschap van goederen tenzij er huwelijkse […]

lees meer
Belangrijk: levenstestament

Door de uitbraak van het coronavirus zien wij steeds meer vraag naar het opstellen van een passend (levens)testament. […]

lees meer
Blijf op de hoogte
Meld je aan voor onze nieuwsbrief en ontvang als eerste het laatste nieuws!